Финансы

Как фрилансерам из Украины получить деньги из-за границы: SWIFT-платежи от ПриватБанка

Копирайтер с уклоном в интернет-маркетинг :)



Все больше украинских фрилансеров выходит на международный рынок. Работа на иностранных заказчиков – это престижно, это денежно, это новый опыт и выход на совершенно иной уровень. Но в то же время такая работа сопряжена со сложностями, в том числе с получением денег, оплаты за свою работу.

Оплату из-за границы проще всего получить через ПриватБанк. Этот банк крупнейший в Украине, и, согласитесь (без рекламы!), самый удобный.

Денежный перевод вы можете получить в любом отделении банка абсолютно бесплатно. Есть и дистанционные каналы обслуживания (терминалы самообслуживания, банкоматы, Интернет-банк «Приват24», круглосуточный контактный центр).

Есть услуга конвертации валюты перевода. Если Вам пришел перевод в долларах, но Вы желаете получить его в гривнах, сотрудник банка конвертирует деньги в считанные секунды.

Чтобы получить перевод, совсем не обязательно иметь счет или карту. Отправить и получить перевод можно как с открытием карты (счета), так и без них.

Но при совершении и получении переводов из-за границы существует ряд ограничений.

Ограничения при отправке и выплате переводов

  • перевод по Украине в гривне возможен на сумму до 80 000 грн/день без открытия счета; если перевод на счет или карту – ограничений нет.
  • перевод по Украине в иностранной валюте осуществляется только с открытием счета и на любую сумму.
  • получить международный перевод в валюте можно как на счет или карту (в таком случае сумма не ограничивается), так и наличными (до 50 000 грн).
  • при отправке валютного перевода за пределы Украины на сумму свыше 15 000 грн (в эквиваленте) необходимо предоставить подтверждающие документы.

 

Как выбрать оптимальный вариант перевода денег?

Есть разные варианты перевода денег (и получения этого самого перевода). Важно проанализировать ряд данных, чтобы выбрать оптимальный вариант. Учтите дату отправки, валюту перевода, наличие счета или карты, срочность.

Если деньги нужно получить очень срочно, то лучше воспользоваться другими вариантами переводов: Western Union (Вестерн Юнион), PrivatMoney (ПриватМани), Unistream (Юнистрим), MoneyGram (МаниГрэм), «Золотая Корона», Sigue (Сигэй). Только прежде узнайте, в каком отделении поддерживается нужный вам вариант перевода.

Если у вас есть карта в ПриватБанке, то проще всего получить перевод на карту или SWIFT-платеж, потому что на эти виды переводов самые выгодные тарифы.

Международные платежи SWIFT позволяют совершить и получить денежный перевод за рубеж со своего счета на счет физического или юридического лица.

Срок проведения операции составляет от одного до трех дней.

Тариф за отправку SWIFT-платежа заграницу — 0,5% от суммы, минимум 5 грн., не более 500 USD + 12 USD в грн.по курсу НБУ.

Зачисление SWIFT-платежа на Интернет-карту, Карту “Универсальная” и текущий счет физического лица совершается без комиссии, а на карту для выплат – с комиссией в размере 0,5% от суммы зачисления.

Снятие наличных с карты “Универсальная” и текущего счета физического лица — 1% от суммы снятия, а с карты для выплат — без комиссии.

 

Как получить перевод SWIFT

Чтобы получить SWIFТ-перевод, вам нужно сделать несколько шагов.

1. Нужно сообщить отправителю реквизиты вашего счета. Посмотреть их можно в банкомате (Мои настройки /Еще настройки/Реквизиты для пополнения карты), через терминал (Мои настройки/Получить реквизиты), в Приват24 (Все услуги / Инфо / Мои реквизиты).

2. Получение перевода – автоматическая операция. Деньги будут зачислены на вашу карту или счет.

3. Дело за малым – получить этот самый перевод. Учтите, что лучше всего завести себе евровую или долларовую карту, если вы хотите получать переводы в этой валюте. Что касается остальных валют, то сам ПриватБанк дает следующее разъяснение:

 

Чтобы получить SWIFТ-перевод в швейцарских франках, английских фунтах стерлингов, польских злотых, Вам необходимо иметь текущий счет физического лица в соответствующей валюте и указать этот счет в реквизитах для зачисления. Если у Вас не открыт счет в валюте поступившего платежа (кроме долларов США, евро и рублей РФ) или счет не указан в реквизитах при зачислении, то деньги автоматически продаются на Межбанковсков валютном рынке Украины и зачисляются на Ваш счет в национальной валюте по курсу банка. Платежи, отправленные в австралийских долларах, белорусских рублях, чешских кронах, иенах, литах, латах, норвежских, датских или шведских кронах, зачисляются на Ваш счет в национальной валюте по курсу банка, после продажи на Межбанковском валютном рынке Украины.

 

К зачислениям SWIFT-переводов существует ряд требований. Перевод может осуществляться по операциям неторгового характера, на переводы, связанные с предпринимательской деятельностью, не распространяется. То есть, клиенту нужно будет указать в назначении, что он ваш далекий родственник. Ну или хотя бы в назначении платежа не указывать ссылки на контракт или инвойс.

Чтобы получить перевод максимально быстро, желательно, чтобы у вас была карта или счет в той валюте, которую вам должны перечислить. Лучше всего получать переводы в евро или долларах.

 

По материалам ПриватБанка 

  • 3410
  • 1 комментарий

    avatar
    К сожалению, последние года два свифт-платежи и приват — прктически несовместимые понятия!
    новые нанятые сотрудники Привата творят беспредел: платежи заходят за 2-3 недели, их вечео блокируют, используя имею лазейки в законодательстве и предоставленном праве валютного контроля.
    Я, конечно, не знаю, как обстоят дела со свифт-платежами физлиц и из Украины за рубеж. Но расскажу опыт получения валютного еврового свифт-перевода из-за рубежа от компании на мой счет ФЛП:
    — я работаю как коммерческий посредник, организую продажи товаров, изготовленных моими заграничными контрагентами, и получаю  вознаграждение за  фактически выполненные отгрузки.
      — 13.08 я выставила счет турецкому поставщику за отгрузку товара нашему клиенту. Поставщик отправил мне свифт платеж по моему счету и нашему контракту.
    — 15.08 — дата валютирования, уже 16.08 деньги должны были зайти.
    — сумма зашла только 06.09!!!

    «специалисты»  Привата вначале пели песни, что дата валютирования не имеет значения, платеж может поступить и через 5 дней и более, т.к есть много факторов, которые влияют. А непосредственно Приват ничего не знает, повлиять на зачисление не может, и в таком духе.
    — когда я попросила в онлайн-чате данные валютного отдела (старые имейл-адреса неактивны, персонал поменялся), мне отказались передавать информацию о корпоративных имейлах соответствующих специалистов: «личные данные сотрудников не разглашаются», хотя это не личные, а корпоративные данные. Таким образом, Приват нарушил ЗУ про банки и банк. деятельность, и нарушил право клиента на информацию,
      — я оформила жалобу через сайт Привата и веб-форму, мне ответили специалисты валютного отдела (так я узнала их имейлы);
    — и в ответ на мою жалобу, где я сослалась на межд. интерпретацию «даты валютирования» и сроки зачисления свифт-переводов, Приват выдумал новую причину: « Причина задержки поступления может быть связана с возможной проверкой платежа в службе Compliance банка-корреспонденте (аналог нашего финмониторинга) — не связан ли платеж с финансированием сепаратизма/терроризма; с оплатой контрактов с крымскими субъектами; с отмыванием средств; с платежами в пользу лиц, на которые наложены международные санкции и т.д.При подозрениях в сомнительности операции служба Compliance инициирует дополнительное расследование, связанное с изучением участников операции. Платеж при этом блокируется, средства на корреспондентские счета банка получателя не зачисляются. Банк получателя (ПриватБанк) не ставится в известность ни о блокировке платежа, ни о её причинах, ни о сроках окончания расследования. В отдельных случаях о блокировке может знать банк-отправитель, который получает от банка-корреспондента анкету-запрос с требованием предоставить дополнительную информацию об участниках транзакции.
    В банке есть услуга “Розыск платежа”, на основании копии SWIFT-протокола и запроса клиента, инициируемый банком-получателем (в данном случае — ПриватБанком). В соответствии с тарифами ПриватБанка — 85 Долл.США по курсу НБУ в гривне. При этом никак не регламентированы сроки ответа иностранных банков (указанных в SWIFT-протоколе) на запрос ПриватБанка о нахождении платежа».
     
    — банк-корреспондент не имеет права сам инициировать расследования и блокировать соедства конечного получателя, т.к он выступает лишь посредником!
    Т.е. Приват опять решил, что я безграмотна в банковских вопросах и решил воспользоваться полномочиями банков по осуществлению валютного контроля (они постоянно требовали 85 дол за розыск!)
    п.с я таки дозвонилась в банк-корреспонден, который мне подтвердил, что расследование таки проводится и было заказано банком-бенефициаром, т.е Приватом!
    (это при том, что Приват 3 года назад получил контракт и до отправки средств моим поставщиком получил агентский счет, где было точно показана легальность сделки, страны-участницы и т.д! 
    Более того, я — как агент — не осуществляю международных переводов за рубеж (в Крым или кудп-либо), я только получаю выручку! А Приват нарушил мои конституционные права, неоднократно блокируя мои счета и выручку!

    из единственная цель — получить дополнительную прибыль, а валютные переводы представляют особенную ценность.

    перед работой с Приватом и осуществления ВЭД советую изучить свои права, иметь на примете адвоката и банковского специалиста, дабы иметь возможность защитить себя от коррупционных схем Привата!

    предыдущие свифт-переводы также задерживались приватом, в чате, по тмейлу и в режиме телефонного разговора, приватовцы вечно твердят, что деньги заблокированы корреспонтом, а они не при чем, повлиять не могут; Вы можете заплатить за розыск, но… опять-таки, Привату не известен срок розыска, и у неоо вообще нет ответственности перед клиентом и схем влияния на собственного корреспондента!